보험설계사 지원 전, 이것만은 알고 가자 (위촉·해촉·말소 총정리)

 

보험설계사란? 등록요건부터 말소까지 한눈에 정리!

보험 관련 자격증을 준비하거나 보험업에 관심 있는 분들이라면 반드시 알아야 할 개념, 바로 보험설계사입니다.
이번 포스팅에서는 보험설계사의 정의, 종류, 등록 조건, 말소 절차까지 깔끔하게 정리해 드릴게요.

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1. 보험설계사란?

보험설계사는 보험회사, 보험대리점, 보험중개사를 위해 보험계약의 체결을 중개하는 자입니다.
✅ 금융위원회에 등록되어야 하며, 보험협회가 등록을 위탁받아 처리합니다.

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2. 보험설계사의 분류

(1) 영업종목별 분류

• 생명보험설계사
• 손해보험설계사
• 제3보험설계사 (예: 질병·상해 등)

(2) 유형별 분류

• 전속보험설계사: 특정 보험회사 1곳의 상품만 판매
• 교차모집설계사: 소속된 회사 외 다른 회사 1개의 상품도 판매 가능

❌ 복수모집설계사는 없음

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3. 보험설계사 등록요건

① 연수과정 이수

• 자격시험 합격 + 등록교육 이수
• 유효기간: 연수 이수 후 1년 이내 등록

② 경력자 등록 가능

• 보험 관련 업무 1년 이상 종사한 자료 제출
• 교육 이수 후 3년 이내 경력자도 등록 가능

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4. 등록 제한 사유 (신용이 가장 중요!)

보험설계사 등록이 제한되는 대표적인 경우는 다음과 같습니다:

• 피성년후견인 또는 피한정후견인
• 파산자 (복권된 경우는 등록 가능)
• 보험법 위반 등으로 벌금 이상 선고 받고 2년 미경과
• 금고 이상 형 선고 받고 유예기간 중
• 등록 취소 후 2회 이상 반복한 자

💡 팁: 보험, 과태료, 과징금 관련 유예기간
→ 벌금: 2년 / 금고: 3년

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5. 보험설계사 말소

보험설계사가 타 보험사로 이동하거나 모집 활동을 중단할 경우 ‘말소’ 처리됩니다.

• 직접 말소 시 필요서류: 해촉증명서 또는 내용증명 우편
• 말소 시 자동 이직은 불가! → 위촉 해지 후 별도 절차 필요

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6. 보험설계사 관련 용어 정리

용어 의미

위촉	보험회사와 계약 체결하는 것
등록	금융위(보험협회 위탁)에 등록하는 것
해촉	보험회사와의 계약 종료
말소	등록된 사항을 보험협회에 말소 처리하는 것

🟰 위촉 ↔ 해촉 = 보험회사와의 계약 관계
🟰 등록 ↔ 말소 = 보험협회와의 공식 관계